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포트폴리오 리밸런싱 방법: 주기, 시기, 주의사항 총정리 (초보자 필독) 지난 3주차, 우리는 투자의 세계에 첫발을 내디뎌 '나만의 어벤져스 팀', 즉 포트폴리오를 구성했습니다. 이제 우리의 자산은 24시간 잠들지 않는 시장 속에서 스스로 싸우며 성장하기 시작했습니다.그런데 몇 달 뒤 계좌를 열어보니, 놀라운 일이 벌어져 있습니다. 공격적인 성향의 '아이언맨(성장주 ETF)'이 엄청난 활약을 펼친 덕분에, 처음에는 70%였던 그의 비중이 어느새 90%까지 치솟아 있습니다. 반면, 안정적인 '캡틴 아메리카(채권 ETF)'의 비중은 30%에서 10%로 쪼그라들었죠.분명 나는 '균형 잡힌 어벤져스 팀'을 만들었는데, 나도 모르는 사이 아이언맨 혼자 모든 것을 짊어진 '원맨팀'이 되어버린 것입니다. 이런 팀은 아이언맨이 잠시라도 흔들리면 팀 전체가 와해될 수 있는, 매우 위험한 상태.. 2025. 7. 30.
연말정산 미리보기: '13월의 월급' 두둑이 챙기는 5가지 핵심 전략 많은 사람들이 연말정산을 '13월의 월급' 혹은 '세금 폭탄'이라는, 운에 맡기는 결과물로 생각합니다. 하지만 이는 엄청난 착각입니다. 연말정산은 1월에 결정되는 것이 아니라, 1년 365일 동안 내가 어떤 금융 생활을 했는지에 따라 결과가 달라지는 '전략 게임'에 가깝습니다.오늘, 우리는 더 이상 수동적으로 결과를 기다리는 플레이어가 아닌, 게임의 룰을 완벽하게 이해하고 승리를 쟁취하는 '전략가'가 될 것입니다. 12월에 허둥지둥 영수증을 챙기는 대신, 지금부터 미리 준비하여 '13월의 월급'을 두둑하게 챙기는 모든 비법을 이 글에 담았습니다.1. 연말정산, 도대체 왜 하는 건가요? (개념 완벽 이해)연말정산을 정복하려면, 그 개념부터 확실히 알아야 합니다. 우리가 1년간 내야 할 총 세금이 '100만.. 2025. 7. 29.
신용카드 혜택 200% 활용법: '호구' 탈출하고 '체리피커' 되는 5단계 완벽 가이드 재테크 챌린지의 마지막 주인 4주차, '재테크 라이프스타일 만들기'의 첫날에 오신 것을 환영합니다. 4주차에서는 우리의 재테크를 더욱 풍성하고 윤택하게 만드는 심화 과정으로 들어갑니다.그 첫 시간으로, 많은 분들이 애증(愛憎)을 느끼는 '신용카드'에 대해 이야기해보려 합니다. 지난 4일차에 우리는 예산 통제를 위해 신용카드를 서랍 속에 '봉인'하라고 말씀드렸습니다. 하지만 3주간의 훈련을 통해 돈 관리 근육이 단련된 지금, 우리는 이 강력한 도구를 다시 꺼내 '독'이 아닌 '약'으로, 현명하게 길들이는 방법을 배울 준비가 되었습니다.1. 신용카드는 왜 '위험한' 도구인가? (독이 되는 경우)우리가 신용카드를 길들이기 전에, 먼저 이 도구가 왜 그토록 위험하다고 하는지 명확히 이해해야 합니다. 적을 알아야.. 2025. 7. 28.
나의 투자 성향 테스트: '투자 MBTI'로 알아보는 맞춤 포트폴리오 전략 3주차 '투자 기초'의 마지막 날입니다. 지난 한 주간 우리는 투자의 기본 상품부터 연금 계좌까지, 투자의 세계를 탐험하기 위한 모든 장비를 갖췄습니다. 하지만 가장 중요한 것이 빠졌습니다. 바로 '나' 자신에 대한 이해입니다.투자는 옷을 입는 것과 같습니다. 아무리 비싸고 유행하는 멋진 옷이라도 내 몸에 맞지 않으면 불편하고 어색할 뿐입니다. 마찬가지로, 아무리 수익률이 좋다고 소문난 투자 전략이라도 나의 '성향'에 맞지 않으면, 시장의 작은 흔들림에도 불안에 떨다 결국 모든 것을 포기하게 될 가능성이 높습니다.오늘, 우리는 다른 곳에서는 쉽게 다루지 않는, 투자의 가장 근본적인 질문에 대한 답을 찾아보려 합니다. "나는 과연 어떤 투자자인가?" 이 질문에 대한 답을 찾는 여정은, 앞으로 수십 년간 이.. 2025. 7. 27.
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